5月14日上海银保监局一次性披露了9张行政处罚信息表涉及6家金融机构合计罚没逾千万为1003.16万元。其中华宝信托和中泰信托处罚金额较大分别为210万元和264.36万元。
具体来看华宝信托违规事实主要有2018年3月违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月开展某融资类银信理财合作业务时对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月、2018年2月部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。
相应的其行政处罚依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项 “严重违反审慎经营规则”、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（四）项“放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的”及《银行与信托公司业务合作指引》第三十三条“中国银监会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。”
中泰信托的涉案缘由为2015年7月违规承诺某信托财产不受损失。根据《金融违法行为处罚办法》第二十八条“ 信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款不得违反国家规定办理委托、信托业务”和《行政处罚法》第二十七条“当事人有下列情形之一的应当依法从轻或者减轻行政处罚”两个条例监管机构对其处以警告处分并没收违法所得264.36万元。
除了两家信托公司外其余四家机构分别为上海农商银行宝山支行、南京银行上海分行、天津银行上海分行和汇丰银行（中国）有限公司。
9张罚单中上海农商银行宝山支行收到4张。罚单显示2017年该支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金上海银保监会责令其整改并罚没合计228.7968万元。黄河、朱宋杰两人对上述事件负有直接责任该支行行长杨兴华负有直接管理责任三人均被警告。
另外天津银行上海分行和南京银行上海分行的涉案业务均与贷款有关。2015年2月天津银行上海分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款且该笔贷款分类不准确被罚100万元；2015年3月南京银行上海分行与某借款人串通违规发放贷款并且该笔贷款分类不准确同样被罚100万元。
而汇丰银行的违规事项则在于2016年12月、2017年6月该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则；2017年2月至8月该银行部分信用卡资金用于非消费领域。对此上海银保监局责令其改正并罚款100万元。
